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Si eres empresario debes tomar en cuenta que tener un plan financiero es crucial que quiera tener un negocio duradero y a largo plazo. Sin un plan financiero te aseguro que no podrías llevar la facturación de una empresa, además de no poder tener la posibilidad de trabajar con inversionistas y tomar decisiones de valor dentro del negocio. Justamente por eso te traemos esta guía en la cual te daremos un punto de vista asertivo para crear y llevar unas finanzas de calidad en una empresa.
¿Que es un plan financiero y porque es importante?
En pocas palabras un plan financiero es un documento que tiene como objetivo dar los objetivos monetarios que tiene tu empresa, y todo lo que necesita para lograr cada uno de las metas, como por ejemplo: recursos, softwares… entre otros mas. Realmente es bastante completo un plan financiero ya que incluye proyecciones de ganancias, gastos, estrategias y análisis de rentabilidad.
Objetivos clave de un plan financiero empresarial
A. Proyecciones del Estado de Resultados.
Esto se refiere el estado en cual se encuentra los resultados monetarios dentro de la empresa con su respectiva proyección y análisis. General este estado tiene un plazo de 3-5 años, y es crucial para lograr resultados de calidad y permite la visión de la rentabilidad del negocio.
Ahora te estarás preguntando… ¿Cómo lo puedo crear?
- Valora los ingresos: es importante ya que lo puedes medir a base las ventas que se cierran del servicio o producto que ofreces y así determinar cuanto crees que ganar en un tiempo en especifico.
- Desarrollar los gastos: Aquí tienes que incluir absolutamente todo los costos de producción, stock y cualquier gastos relacionado a lo que pago el cliente.
- Incluye gastos operativos: Agrega todo lo que es gastos en software, altos rangos dentro de la empresa y mas. En conclusión gastos que no tienen tanto que ver con la producción del servicio o producto, si no mas de como este estructurado la empresa.
B. Estado General Proyectado.
El Estado de Situación Financiera Proyectado, se encarga detallar el patrimonio, los activos y pasivos de la empresa o negocio en un momento especifico, que realmente importa para poder dar los términos de liquidez y solvencia.
C. Liquidez de Caja Proyectado.
La liquidez de caja proyectado es el que se encarga de acertar todas las entradas y salidas del cash-flow del negocio. Importante ya que permite saber con mas des actitud el ingreso, semanal o mensual de la empresa.
D. Estadísticas del punto de equilibrio.
Las estadísticas del punto de equilibrio es esencial como herramienta para cualquier empresario que tienes o debes dominar. Ya que permite conocer exactamente los niveles de ventas necesario para cubrir todos los costos de un negocio, sin generar ni pérdidas ni ganancias. Un ejemplo es como el GPS financiero de tu empresa: te dice dónde estás y cuánto más necesitas avanzar para alcanzar el éxito.
E. Plan de financiamento
Uno de los puntos mas claves de este blog es el plan de financiamiento, por el simple motivo que ayuda a describir obtener el capital para comenzar a crecer la empresa, negocio o agencia. Y es muy esencial si requieres de inversores para así demostrar la contestabilidad de la empresa de manera monetaria.
Pasos para manejar y crear un plan financiero.
- Define los objetivos empresariales
En general, los objetivos tiene que ser claros, precisos y realistas. de nada vale si no cumples con esos puntos, por eso mismo lo mas recomendable es establecer las metas para así evaluar el progreso a diario, mensual o anual de tu empresa para así determinar el crecimiento en general del negocio.
2. Realizar investigación del nicho del mercado.
Siempre que se comience un negocio o quieres resaltar entre tu competencia, lo mas importante es realizar la investigación de un nicho del mercado, justamente por eso toma de ejemplo las primeras 3 a 5 empresas mejor posicionada del mercado, para asi analizar que hacen, de que manera…. analizar absolutamente todo para el negocio.
3. Estima los gastos e ingresos de la empresa.
Sumamente necesario si queremos saber la facturación del negocio, ten en cuenta que sin medir no podemos seguir progresando, para eso recomendamos notion o softwares para poder anotar los ingresos. La mejor de manera para llevar esta organización es anotando el pago de cada cliente, la fecha de cuando pago, en que mes y dejar el acumulado del beneficio bruto de lo generado ese mes y finalmente el acumulado de la facturación anual. Harás lo mismo con el beneficio neto.
En conclusión, estas son nuestras recomendaciones respecto a tener un plan financiero.
